新方案如何优化“专精特新”企业融资环境?

来源: 广东省工业和信息化厅 发布时间: 2022-05-16

摘要

近日,广东省工信厅印发《专精特新”企业综合金融服务方案》,对广东省范围内专精特新“小巨人”企业、广东省“专精特新”中小企业、单项冠军企业给予专项综合融资支持,额度不少于2000亿元,并从授信额度、利率、期限、放款速度、团队服务等方面实施差别化信贷支持。

重要解读

一、专属服务对象

      

      广东省范围内国家级专精特新“小巨人”企业、广东省专精特新中小企业、单项冠军企业(以下合并称为“专属服务对象”)。

      

二、专属规模保障和政策支持

      

      为配合省工业和信息化厅推动广东省专精特新、单项冠军企业发展,省建行将在“十四五”期间,向本方案专属服务对象给予专项综合融资支持,额度不少于2000亿元。并从授信额度、利率、期限、放款速度、团队服务等方面实施差别化信贷支持:

      

      给予专属差异化授信额度,最高可获得10倍纳税额的信用贷款或净资产2倍的综合融资支持,保障企业获得足额贷款资源。

      

      给予同期最优专属利率,减免抵押贷款押品评估费、押品财产保险费、押品登记费等相关费用,可免收新开户账户开户费、网银使用费、手机银行使用费等。

      

      给予流动资金贷款最长可达5年,固定资产贷款最长可达20年。

      

      给予贷款绿色审批通道,按照“优先受理、优先放款”原则,提升融资效率,线上信用类贷款产品最快3分钟到账。

      

      省建行配置高素质的“专精特新”特派员专属服务团队,整合建行集团力量,充分调配行内外各方资源,为专属服务对象提供全面、高效的综合金融服务。

      

三、专属产品

      

      省建行围绕专属服务对象,整合全行金融力量,为满足企业日常经营、固定资产购置、投贷联动、企业并购、人才服务等方面的全方位需求,量身打造专属产品体系,全面提升服务质效,全力支持企业快速成长、健康发展。

      

(一)企业日常经营

      

      1、善新贷

      

      服务对象:属于小型企业的专属服务对象(中小企业划型标准按《关于印发中小企业划型标准规定的通知》(工信部联企业〔2011〕300号)执行,下同)。

      

      融资方案(产品):省建行提供“善新贷”流动资金贷款产品。单户贷款额度最高1000万元;单笔贷款期限最长可达3年;纯信用方式办理,全流程线上贷款,额度有效期内随借随用。

      

      2、智造云税贷

      

      服务对象:属于小型企业的专属服务对象。

      

      融资方案(产品):省建行提供“智造云税贷”流动资金贷款产品,系统根据企业纳税情况,线上自动测算贷款额度,线上自主支用,额度有效期内随借随用。单户贷款额度最高可达500万元;单笔贷款期限最长可达1年。

      

      3、智造精新贷

      

      服务对象:属于中型企业的专属服务对象。

      

      融资方案(产品):省建行提供“智造精新贷”流动资金贷款产品。根据企业资金需求综合测算贷款额度;单笔贷款期限最长可达3年;符合条件的企业单笔贷款2000万元以下可免予提供追加担保。

      

      4、智造集群贷

      

      服务对象:建行“技术流”科创评价等级[建行“技术流”科创评价等级:建行围绕企业创新要素打造的科技企业多维度综合评价体系,一共分为T1-T10十个等级,T1-T5级企业通常具有较强科技创新实力。]T1-T5级及属于中型企业的专属服务对象。

      

      融资方案(产品):省建行提供“智造集群贷”流动资金贷款产品。根据企业资金需求综合测算贷款额度;单笔贷款期限最短2年,最长可达3年,为企业提供更长期的稳定资金支持;国家级专精特新“小巨人”企业和单项冠军企业可采用信用方式办理。

      

      5、智造研发贷

      

      服务对象:牵头承担或参与国家、广东省、广东省内各地市的重点科研计划的专属服务对象。

      融资方案(产品):省建行提供“智造研发贷”流动资金贷款产品。贷款额度最高可达企业承担重点科研计划立项资金的100%;单笔贷款期限最长可达3年;企业从立项阶段起即可申请,帮助企业加快研发进度。

      

      6、智造成果转化贷

      

      服务对象:拥有企业核心知识产权的国家重点支持领域客户,并持续开展研究开发与技术成果转化的专属服务对象。

      

      融资方案(产品):省建行提供“智造成果转化贷”流动资金贷款产品,可用于满足企业在科技成果后续转化及产业化过程中的日常生产经营资金需求。根据企业资金需求综合测算贷款额度;贷款期限最长可达5年。

      

      7、智造供应贷

      

      服务对象:以专属服务对象为供应链核心企业,为其提供原材料供应或产品销售、合作关系稳定、资金往来密切的上下游供应商、销售商链条客户。

      

      融资方案(产品):省建行提供“智造供应贷”流动资金贷款。贷款金额最高可达企业应收应付账款的100%;贷款期限最长可达1年;纯信用方式办理,操作简便,全流程在线操作,可24小时在线申请融资。

      

(二)固定资产购置

      

      1、智造入园贷

      

      服务对象:政府批准设立的省产业园、科技园、产业孵化园和高新园区内的专属服务对象。

      融资方案(产品):省建行提供“智造入园贷”固定资产贷款,专门用于购买园区内厂房、办公楼等用于自身生产经营使用物业。贷款额度最高可达3000万元;贷款期限最长可达10年。

      

      2、智造设备贷

      服务对象:向设备供应商购买设备自用并承担担保或回购承诺的专属服务对象。

      融资方案(产品):省建行提供“智造设备贷”固定资产贷款,用于企业购置生产所需的机器设备。最高可按设备交易金额的70%比例进行设备按揭融资,贷款额度最高可达1000万元;贷款期限最长可达3年。

      

      3、智造粤建通

      服务对象:粤港澳大湾区内有产业园新建、扩建、改建改造需求的专属服务对象。

      融资方案(产品):省建行提供“智造粤建通”固定资产贷款,用于企业建设工业厂房、实验室等设施。根据项目实际情况评估测算贷款额度:贷款期限最长可达20年。

      

(三)投贷联动、企业并购

      

      1、智造支持贷

      

      服务对象:有“股权+债权”综合融资需求的专属服务对象。

      

      融资方案(产品):省建行提供“智造支持贷”投贷联动产品,通过所获投资金额、纳税额、代发工资、研发投入、知识产权价值多种定贷模式,核定贷款额度,小微企业最高3000万,中型企业不设上限;贷款期限最长可达3年;融资灵活,以投引贷、以贷引投、同贷同投等多模式的综合融资服务。

      

      2、智造并购贷款

      

      服务对象:有国内外并购需求、属于中型企业的专属服务对象。

      

      融资方案(产品):省建行提供“智造并购贷款”产品,整合集团境外机构、各类牌照子公司和外部合作伙伴资源,充分发挥集团优势,设计多层次融资组合方案,以最优价格、最快效率帮助客户实现并购计划;贷款金额最高可达交易资金来源的60%;贷款期限最长可达7年。

      

      3、智造并购订金贷

      

      服务对象:因技术更新、经营转型、战略调整等而有并购交易需求、属于中型企业的专属服务对象。

      

      融资方案(产品):省建行提供“智造并购定金贷”产品,专门满足企业支付并购交易前期的诚意金或意向金所需的资金需求,保障企业获得独家排他谈判权。贷款额度最高可达并购意向性资金金额的100%;贷款期限最长可达1年。

      

      4、智造并购支持贷

      

      服务对象:在并购交易期间因生产经营产生的流动资金需求、属于中型企业的专属服务对象。

      融资方案(产品):省建行提供“智造并购支持贷”产品,缓解企业在并购过程中的资金周转压力,支持企业在并购期间的正常经营。对单个项目,贷款额度最高可达并购交易对价的40%;贷款期限最长可达18个月。

      

(四)人才服务

      

      1、智造人才保

      

      服务对象:专属服务对象符合参保条件的在职职工。

      

      融资方案(产品):省建行提供“智造人才保”产品,为企业职工提供包括意外身故残疾、意外医疗、意外住院补贴、疾病身故、重大疾病的综合保障;保费优惠、保障全面,社保内外自付及自费100%报销。

      

      2、租赁住房定制

      

      服务对象:有批量员工居住需求的专属服务对象。

      

      融资方案(产品):省建行提供“租赁住房定制”产品。提供一对一服务,按需定向找房、软硬装改造配置;提供从房源选址、项目谈判、项目改造、员工入住,到租后管理等一站式服务;提供融资支持用于支付房源租金、装修改造、配置家具家电等。

      

      3、其他人才服务

      

      服务对象:专属服务对象企业主、高级管理人员、技术骨干等。

      

      融资方案(产品):省建行提供以私人财富管理、资产管理、综合金融和专享增值服务为核心的服务。“专精特新”企业青年后备人才可列入省建行个人VIP客户群体办理理财白金卡,享受同等个性化的个人理财方案和服务项目。

      

四、政策保障

      

(一)强化政策协同

      

      省工业和信息化厅及各地工信部门加强对“专精特新”企业的政策支持,在相关财政专项资金中对国家和省“专精特新”中小企业予以倾斜支持,有关地市工信部门将符合条件的“专精特新”企业纳入当地信贷风险补偿资金支持范围。

      

      省建行通过辖区营业机构、“广东省中小企业融资平台”“广东省中小微企业信用信息与融资对接平台系统”受理线下和线上融资申请,保障贷款投放,本方案所属融资产品一年期贷款利率不超过当时贷款市场报价利率(LPR)。“专精特新”和单项冠军企业可享受省建行提供的服务收费专项优惠政策、相关信贷优惠政策等。

      

(二)共同打造融资服务平台

      

      省建行将为广东省“专精特新”和单项冠军企业打造专属融资服务平台,根据企业的成长规律和发展特质,设计推出一系列特色增值服务,包括但不限于:

      

      1、举办“智造之光”企业研修班,支持企业与高校、科研院所创新产学研合作方式,帮助企业解决“卡脖子”的关键技术问题。

      

      2、建立“智造之光”资本特训营,提供针对性、前瞻性、全程式的资本市场业务培训和现场交流,全力支持专精特新企业参与资本市场直接融资。

      

      3、搭建“智造之光”投贷联动路演厅,定期举办投贷联动路演活动,帮助企业找投资、找项目、找服务,打通企业与金融、技术、资本等资源精准对接的新通道。

      

      4、促进企业数字化转型,帮助企业进行数字化、智能化改造和数字化赋能,更好地实现数字技术与实体经济充分结合,引导支持我省企业数字化转型。

 

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